ISO 5158:2023
Mobile financial services. Customer identification guidelines
发布时间:2023-01-06 实施时间:
移动金融服务是指通过移动设备(如手机、平板电脑等)提供的金融服务,包括但不限于支付、转账、存款、贷款等。随着移动设备的普及和移动互联网的发展,移动金融服务已经成为了人们日常生活中不可或缺的一部分。然而,移动金融服务的安全和合规性一直是业界关注的焦点。
客户身份识别是移动金融服务中至关重要的一环。客户身份识别的目的是确认客户的身份,以确保服务提供商能够满足反洗钱(AML)和反恐怖融资(CFT)等合规要求,并防止欺诈和其他非法活动。因此,客户身份识别必须严格遵守相关法律法规和标准。
ISO 5158:2023 提供了一系列的指导,以帮助移动金融服务提供商确保客户身份识别的安全和合规性。该标准包括以下内容:
1. 客户身份识别的基本原则和要求;
2. 客户身份识别的流程和步骤;
3. 客户身份识别的技术和工具;
4. 客户身份识别的风险评估和管理;
5. 客户身份识别的监督和审计。
该标准强调了客户身份识别的重要性,并提供了一些实用的建议和指导,以帮助移动金融服务提供商制定和实施有效的客户身份识别策略。同时,该标准还强调了客户身份识别的合规性和安全性,以确保移动金融服务的可持续发展。
相关标准
ISO 27001 信息安全管理体系
ISO 9001 质量管理体系
ISO 31000 风险管理
ISO 22301 业务连续性管理